Совместный с ЕИБ проект кредитования МСП и компаний со средним уровнем капитализации


Совместный с Европейским инвестиционным банком Проект
«Основной кредит для МСП и компаний со средним уровнем капитализации»

5 октября 2017 АБ «УКРГАЗБАНК» заключил с Минфином и ПАО «Укрэксимбанк» Соглашение о субфинансировании и присоединился к реализации совместного проекта Украины и Европейского инвестиционного банка «Основной кредит для МСП и компаний со средним уровнем капитализации». Реализация проекта направлена ​​на развитие МСП Украины, расширение доступа этих предприятий к долгосрочным кредитным ресурсам для финансирования производственных нужд и проектов по развитию бизнеса.

За счет средств Субфинансирования АБ «УКРГАЗБАНК» будет предоставлять Конечным бенефициаром проекта средне и долгосрочные кредиты на финансирование инвестиционных проектов и пополнения оборотного капитала.

Благодаря участию Европейского инвестиционного банка Конечные бенефициары проекта будут получать финансовую выгоду. Европейский инвестиционный банк, финансирующее учреждение Европейского Союза, созданное в соответствии со Статьей 308 Договора о функционировании Европейского Союза, участвует совместно с местными финансовыми учреждениями Украины в финансировании инвестиционных программ, которые отвечают целям Европейского Союза.

Предоставляемые Субкредиты должны соответствовать всем критериям приемлемости для финансирования Европейским инвестиционным банком. АБ «УКРГАЗБАНК» будет предоставлять конечным бенефициаром финансовую выгоду, которая будет отображаться на размере процентной ставки. Такая финансовая выгода составит снижение на минимум 25 базисных пунктов (что составляет 0,25% годовых) по сравнению с годовой процентной ставкой, которую АБ «УКРГАЗБАНК» применял бы к таким кредитам без участия Европейского инвестиционного банка.

Для получения финансирования Конечные бенефициары, предложенные к финансированию Субпроекты, а также Субкредиты должны соответствовать установленным в рамках проекта критериям приемлемости.

Критерии приемлемости Конечных бенефициаров

Приемлемыми предприятиями являются:

  • Малые и средние предприятия (МСП) - предприятия, количество работников которых на консолидированной основе составляет до 250 человек*;
  • Компании со средним уровнем капитализации (КСУК) - предприятия, количество работников которых на консолидированной основе составляет от 250 до 3000 человек*;
  • Приемлемые компании (ПК) - частные компании, которые не подпадают под определение МСП / КСУК, которые реализуют приемлемые инвестиции в области энергетики и/или защиты окружающей среды, развития социальной инфраструктуры.

* - количество сотрудников рассчитывается в соответствии с рекомендациями Комиссии ЕС №2003 / 361 / ЕС.

Размер Субпроектов и сумма Субкредитов Конечным бенефициарам

Объем финансирования Субпроектов зависит от типа заемщика:

Тип заемщика

Категория кредита

Сумма Субпроекта

Сумма Субкредита

Размер финансирования

МСП, КСУК

Кредит А

не более экв.

25,0 млн. евро

не более экв. екв. 12,5 млн. евро

До 100% суммы проекта

КСУК

Кредит В

от экв. 25,0 до экв. 50,0 млн. евро

не более экв. 25,0 млн. евро

До 50% суммы проекта

ПК

Кредит С

не более экв. 50,0 млн. евро

не более экв. 25,0 млн. евро

До 50% суммы проекта

Субпроекты могут реализовываться на всей территории Украины.

Приемлемые цели Субкредитов

Субкредиты будут предоставляться на финансирование инвестиций, связанных с развитием МСП, КСРК и ПК, а также быть направленными на развитие местного частного сектора, социальной и экономической инфраструктуры, включая транспортную, энергетическую, экологическую инфраструктуру, информационные и коммуникационные технологии, смягчения последствий и адаптация к изменению климата, в том числе на такие цели:

Приобретение, модернизация или расширение базы материальных активов.

Инвестиции в нематериальные активы, в т.ч.:

  • затраты на разработку, планирование и финансирование на этапе создания  материального актива;
  • научно-производственные расходы (комиссии, затраты на разработку и валовые расходы, непосредственно связанные с разработкой, исследовательскими и инновационными компонентами деятельности);
  • создание сетей реализации на местном или иных рынках (приобретение активов и / или торговых марок, текущие расходы и расходы на оплату труда).

Среднесрочная и долгосрочная потребность в оборотном капитале, в т.ч.:

  • приобретение сырья и другие производственные расходы;
  • приобретение товарно-материальных запасов и накладные расходы;
  • финансирование торговой дебиторской задолженности и дебиторской задолженности, связанной с реализацией непотребительских товаров.

Налоги на коммерческую деятельность, такие как НДС, только при условии, если они не подлежат возмещению.

Финансирование приобретения активов, за исключением недвижимого имущества (например, строительного оборудования) с целью предоставления его в аренду третьим лицам.

Ограничения по финансированию в рамках Проекта:

По целям финансирования:

  • финансовые операции;
  • расходы, связанные с приобретением лицензий, квот, прав на производство и других прав, предоставленных государственными органами;
  • приобретение предприятий;
  • приобретение фермерских угодий;
  • приобретение земли, кроме случаев, когда это технически необходимо для создания инвестиций. При этом финансирование приобретения фермерских угодий полностью исключается;
  • строительство, модернизация, приобретение недвижимости, в т.ч. с целью дальнейшей продажи / передачи в аренду;
  • потребительский кредит

По видам деятельности:

  • производство (или строительство), распространение (или обработка) и торговля вооружением и стрелковым оружием, боеприпасами, военным или полицейским снаряжением или инфраструктурой, а также  оборудованием или инфраструктурой, которые приведут к ограничению отдельных прав и свобод человека (то есть, тюрем, мест заключения заключение в любой форме) или нарушением прав человека;
  • производство (или строительство), распространение (или обработка) и торговля оборудованием для азартных игр и связанным с ним оборудованием;
  • производство (или строительство), распространение (или обработка) и торговля табачными изделиями;
  • деятельности по использованию животных для экспериментальных и научных целей;
  • деятельности, приводящей к экологическим воздействиям, которые по большей части не смягчаются и / или не компенсируются;
  • деятельности, считающейся  неоднозначной с этической или моральной точки зрения, или запрещенной национальным законодательством, например, исследовательские работы по клонированию человека;
  • виды деятельности исключительно по строительству недвижимости;
  • чисто финансовая деятельность, например, покупка или продажа финансовых инструментов.

Условия финансирования Субпроектов

Условием финансирования Субпроектов в рамках совместного с ЕИБ проекта является соблюдение Конечными бенефициарами следующих требований:

  • закупки Конечным бенефициаром товаров, работ и услуг в рамках Субпроектов должны осуществляться с соблюдением требований и правил ЕИБ, определенных в Руководстве по закупкам, опубликованных на сайте ЕИБ по ссылке: http://www.eib.org/infocentre/publications/ all / guide-to-procurement.htm;
  • соблюдение законодательства Европейского Союза и / или национального законодательства Украины в сфере охраны окружающей природной среды;
  • проведение оценки экологического воздействия по Субпроектах, в случае существования конкретных экологических рисков, или, если место реализации Субпроектов расположено на природной территории, которая находится под особой охраной;
  • соблюдение обязательств по добросовестности (запрет операций и деловых отношений с лицами, к которым применяются санкции, а также недопустимости использования средств незаконного происхождения в финансировании затрат по проекту)
  • обеспечение доступа представителям ЕИБ ко всей информации и документации, в т.ч. финансовой, которая касается реализации проекта и целевого использования кредитных средств;
  • обеспечение переуступки прав требования денежных средств по Субкредитам и связанным с ними договорами залога/обеспечения по требованию и в пользу МФУ
  • проекты не могут находиться в области Украины, которая переживает активный конфликт, вызвать новый или продолжать существующий активный конфликт в Украине.

Для получения более подробной информации об условиях финансирования Конечных бенефициаров в рамках проекта просьба обращаться к профильным специалистам АБ «УКРГАЗБАНК»:

Департамент международного сотрудничества

Тел.: +38 044 594-11-63         E-mail: fi@ukrgasbank.com