Послуги з відеоверифікацією надаються клієнтам–фізичним особам, які є резидентами України. Обслуговування клієнтів-нерезидентів здійснюється у відділенні.

Резидент — це людина, яка постійно проживає на території України, зокрема, якщо вона тимчасово перебуває за кордоном. У всіх резидентів є Довідка про присвоєння ідентифікаційного номеру, за винятком наявної відмітки в паспорті про можливість проведення операцій без цього коду.

Резидентами можуть бути:

• громадяни України;
• громадяни України, які тимчасово перебувають за кордоном;
• іноземні громадяни та особи без громадянства, які мають документ на постійне місце проживання в Україні.

Нерезидент — це людина, у якої постійне місце проживання не Україна. У нерезидентів Довідка про присвоєння ідентифікаційного номеру може бути, якщо нерезидент веде свою діяльність на території України.

Нерезидентами можуть бути:

• іноземні громадяни та особи без громадянства, у яких є документ на тимчасове місце проживання в Україні;
• громадяни України, які тимчасово перебувають на території України (тобто, постійне місце проживання — інша країна) та мають документ, який підтверджує тимчасове місце проживання.

Неповнолітні клієнти (від 14 до 18 років) через відеоверифікацію можуть лише відкрити поточний рахунок для зарахування стипендії (зарплатний рахунок).

Для консультації щодо послуги відеоверифікації для клієнтів-ФОП звертайтесь в робочі дні до профільного підрозділу Банку за телефоном  0-800-305-305 (безкоштовний з усіх номерів на території України).

Для отримання послуги шляхом відеоверифікації потрібно надати Банку електронні копії ідентифікаційного документа та заповнену заяву на послугу/платіжну інструкцію. Якщо дані клієнта в системі Банку потребують актуалізації – потрібно заповнити Опитувальник. Шаблони документів надаються у листі на електронну адресу вказану у заявці на послугу.

Документи потрібно підписати власним КЕП або Дія.Підписом. Інструкція з підписання документів КЕП ДІЯ та КЕП УКРГАЗБАНКу також надаються у листі на електронну адресу вказану у заявці на послугу. 

Передача електронних копій документів може бути здійснена одним із способів:

1. Поділитись документами за наявності ID-карти/паспорта для виїзду за кордон в застосунку Дія. Для цього, на етапі проведення відеоверифікації з менеджером, Вам необхідно буде назвати код документа з Дії та підтвердити в застосунку передачу документів. В такому випадку для проведення відеоверифікації Вам потрібно використовувати два пристрої: один - для приєднання до відеозустрічі, другий - пристрій, на якому встановлено застосунок Дія, для підтвердження запиту на передачу документів. Під час відеозустрічі потрібно продемонструвати для фото- та відеофіксації оригінал документу.

2. У разі відсутності застосунку Дія, необхідно направити до Банку кольорові фото-/сканкопії діючих документів підписані власним КЕП або Дія.Підписом:

• для паспорта громадянина України у вигляді книжки - кольорові фото/сканкопії  1, 2 сторінки паспорта та сторінок із вклеєним фото у 25/45 років, сторінки з адресою реєстрації місця проживання та довідку про присвоєння реєстраційного номера платника податків або сторінку паспорта з відміткою про відмову.

• для паспорта у формі ID-картки - 2 сторінки документа та витяг про місце проживання. 

В такому випадку під час відеозустрічі, крім оригіналу паспорту/ ID-картки, потрібно продемонструвати для фото- та відеофіксації додатковий документ, що засвідчує Вашу особу (це може бути пенсійне посвідчення, посвідчення водія, військовий квиток, читацький або студентський квиток, пропуск в організацію роботодавця).

Верифікація можлива виключно із застосуванням Шеринг Дія якщо:

• в анкеті клієнта в системі Банку не завантажені копії ідентифікаційних документів;
• змінений ідентифікаційний документ з дати проходження останньої ідентифікації.

У разі неможливості застосувати Шеринг Дія потрібно звернутися у відділення Банку для отримання послуги.

При заповненні Заяви на послугу потрібно вказувати дані того ідентифікаційного документу, за яким буде здійснюватися Ваша ідентифікація під час відеозустрічі. Дата заповнення заяви має співпадати з датою накладання власного КЕП.

Копія ідентифікаційного документу, Заява/Платіжна інструкція, Опитувальник мають бути в різних файлах та підписуватися окремо. Після підпису документів, є можливість завантажити архів, де міститься файл з підписом, файл без підпису та протокол підписання. Таким чином отримаєте архіви, які потрібно надіслати до Банку.  

Після перевірки ідентифікаційних документів, заповненої заяви/платіжної інструкції, Опитувальника з Вами буде узгоджено зручний час проведення відеозустрічі.

Документи не обов'язково друкувати, достатньо заповнити у форматі Word (який надається у листі), зберегти файл на свій пристрій та накласти на нього власний КЕП.

У одному файлі потрібно розміщувати фото-/сканкопії одного документу, зображення сторінок документів мають бути розміщені в порядку зростання номерів сторінок. Фотокопії документів можна розмістити в документі у форматі Word, на який у подальшому накласти власний КЕП.

Фото-/сканкопії документів обов’язково мають бути кольоровими, якість та колір зображень має бути однакова.

Заповнені документи не повинні містити виправлень (у тому числі з використанням коректору).

Відеоверифікація проходить з використанням програмного рішення для відео-конференцій Zoom та займає близько 10 хвилин.
Після отримання від клієнта документів та їх перевірки, з клієнтом узгоджується зручний час для проведення відеоверифікації (понеділок-четвер з 9:30 до 17:00, п’ятниця з  9:30 до 16:00). Клієнту на пошту надсилається запрошення на відео зустріч.

Під час відеоверифікації клієнт має перебувати в окремому добре освітленому приміщенні, повинна бути включена камера, в приміщенні не мають бути присутні треті особи та сторонній шум. 

Для відеоверифікації потрібне стабільне інтернет-з’єднання без перебоїв. Якщо на відеозаписі буде зафіксовано низька якість зображення та/або звуку, зависання чи переривання – відеоверифікація буде не успішною.

Для отримання дистанційної послуги відеоверифікації клієнту необхідно підписувати документи кваліфікованим електронним підписом. Така вимога передбачена Постановою №65 Національного Банку України та нормативними документами, щодо здійснення належної перевірки клієнтів. 

Для підписання документів можна використовувати Дія.Підпис, КЕП УКРГАЗБАНКу або КЕП виданий іншим надавачем електронних довірчих послуг. Список сертифікованих надавачів можна переглянути на офіційному порталі Центрального засвідчувального органу Міністерства цифрової трансформації України: https://czo.gov.ua/ca-registry. 

Якщо немає можливості заповнити, підписати та надіслати документи, для отримання послуги також можна звертатися до відділення банку. Крім клієнта, до відділення може звернутися довірена особа.

При зверненні до відділення обов'язково потрібно мати паспорт, ідентифікаційний номер та нотаріально завірену довіреність - для довіреної особи. Інформацію з приводу оформлення та повноважень, які необхідно передбачити в довіреності, можна отримати у відділенні Банку. З роботою відділень ознайомтеся тут.

Посилання на відеоінструкцію зі створення Дія.Підпису: https://youtu.be/fMzLM59MHac 

Інструкція користувача "Підписання документів КЕП ДІЯ"

Інструкція з використання хмарного КЕП Банку у зовнішніх інформаційних системах

Для підписання документів через інших кваліфікованих надавачів електронних довірчих послуг необхідно використовувати інструкцію щодо накладення КЕП цього надавача електронних довірчих послуг.

Опитувальник надається клієнтам для заповнення якщо дані клієнта в системі Банку потребують актуалізації/переідентифікації.

Відповідно до Закону України №361-IX від 06.12.2019 року "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" та Постанови Правління НБУ № 65 від 19.05.2020 "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу" Банк зобов'язаний ідентифікувати клієнта та оновити його дані перед наданням послуги. У разі не поновлення даних Банк має право відмовити в обслуговуванні та відмовитися від проведення фінансових операцій таких клієнтів. 

Опитувальник розроблений Банком з урахуванням вимог законодавства України (з питань запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення) та надається клієнту для заповнення при здійснені його ідентифікації, актуалізації даних про клієнта з метою отримання інформації, необхідної для здійснення його належної перевірки. Клієнт банку має вказати всю запитувану інформацію в Опитувальнику.

Для отримання послуг дистанційно через відеоверифікацію необхідно заповнити Опитувальник та підписати його використовуючи Кваліфікований електронний підпис (КЕП).

Для уникнення непорозумінь, в Опитувальнику потрібно давати повні відповіді на поставлені питання, уникати прочерків, пропусків питань чи відповідей типу «інформація/дані/відомості/відсутні (невідомі)»; в питаннях, які передбачають варіанти відповідей необхідно поставити відмітку (знаком "+" або "галочкою"), щоб була змога чітко визначити варіант відповіді, який найбільш повно відображає фактичний стан речей.

Відповідно до вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (далі – Положення № 65) Банк здійснює верифікацію клієнта - фізичної особи на підставі ідентифікаційного документа його власника щодо його ідентифікаційних даних, в тому числі місце проживання або місце перебування.

Для підтвердження місця перебування на підконтрольній органам державної влади України території додатково потрібно надати довідку внутрішньо переміщеної особи або довідку про реєстрацію місця проживання на підконтрольній території України (у разі зміни місця реєстрації) підписану КЕП або Дія.Підпис.

Відповідно до вимог частини 1 статті 4 Закону України «Про забезпечення прав і свобод внутрішньо переміщених осіб» факт внутрішнього переміщення підтверджується довідкою про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, що діє безстроково.

Згідно частини 1 статті 5 вищевказаного Закону довідка про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи засвідчує місце проживання внутрішньо переміщеної особи. 

Видача довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи здійснюється уповноваженим органом або уповноваженою особою територіальної громади/центру надання адміністративних послуг за місцем перебування на обліку.

Крім того, документами, які підтверджують місце фактичного місця проживання/перебування на підконтрольній Україні території особи, місцем реєстрації якої зазначена тимчасово окупована територія, можуть бути:

• Довідка про реєстрацію місця проживання/перебування особи або витяг з державного демографічного реєстру про місце проживання;
• Договір оренди/ найму жилого приміщення (квартира, кімната, будинок і т.д.);
• Довідка, видана адміністрацією готелю, кемпінгу, будинку відпочинку лікувально-профілактичних і лікувальних установ, гуртожитків.

Відповідно до вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (далі – Положення № 65) Банк здійснює верифікацію клієнта - фізичної особи на підставі ідентифікаційного документа його власника щодо його ідентифікаційних даних, в тому числі місце проживання або місце перебування.

Для підтвердження місця перебування або за кордоном необхідно надати документ, що підтверджує Ваше перебування за кордоном, підписаний КЕП або Дія.Підписом.

Таким документом може бути:

• посвідка, яка підтверджує отримання статусу тимчасового захисту;
• посвідка, яка підтверджує отримання особою статусу біженця;
• посвідка, яка надає право на проживання в певній країні;
• посвідчення місця проживання консульською посадовою особою;
• інші документи, визначені законодавством країни перебування особи, які підтверджують законні підстави перебування особи на території цієї країни.

Вихідні дзвінки здійснюються лише на мобільний номер телефону (українського або закордонного мобільного оператора).

Послуги з відеоверифікацією надаються з дотриманням вимог “Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу" затвердженого Постановою Правління НБУ № 65 від 19.05.2020 р., Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" та внутрішніх нормативних документів Банку.